A.我行所投資資產管理產品的發行機構
B.票據交易所的交易對手
C.資產證券化業務中的資金劣后方
D.托管、存管機構
第1題
第2題
第3題
A.我行所有的代銷產品
B.我行重要的代銷產品
C.根據業務需要
D.根據投放渠道而定
第4題
A.保本基金:提示投資保本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構,保本基金極端情況下仍然存在本金損失的風險
B.對理財產品的收益描述:提示產品過往業績不代表其未來表現,不構成新發理財產品業績表現的保證;測算收益不等于實際收益,投資需謹慎
C.向客戶介紹金保鴻產品時:該產品是我行理財新業務,5年,5%收益
D.銷售大摩基金時提示客戶:本產品由xx(合作機構)發行與管理,民生銀行是代銷機構,不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任
第5題
A.信托公司
B.證券公司及其控股資產管理子公司
C.保險公司及其控股資產管理子公司
D.私募股權基金管理公司
E.私募證券投資管理機構
第6題
A.代銷信托計劃業務的合作機構實行名單制管理,其準入、名單、日常管理相關工作按照我行信貸業務合作機構管理辦法的相關要求執行。
B.在首次開展代銷合作前,我行應對信托公司進行盡職調查
C.對與我行股東、我行直接或者間接控制的金融機構或者我行所在集團內其他金融機構等關聯方開展業務合作的,其準入標準應高于其他合作機構。
D.對于投資于資產管理產品(含私募證券基金)的信托計劃,應對被投產品進行盡職調查(含被投產品管理人情況,如投研能力、風控能力等),被投產品為公募產品除外
第7題
A.同業合作機構是指作為任意目的載體的發行機構或交易對手的金融機構,包括但不限于商業銀行、證券公司、信托公司、基金公司、基金子公司和保險公司等
B.投行類業務上報總行審查前,分(支)行應確定信托公司、證券公司等渠道類型,否則審查不予受理
C.選擇的渠道方必須我行準入合作的同業機構
D.對同業合作機構應重點調查是否存在不良信用記錄以及同業合作額度是否滿足業務需要
第8題
A.已開通基礎層股票發行和交易權限的法人機構
B.已開通創新層股票發行和交易權限的合伙企業
C.集合信托計劃、證券投資基金、銀行理財產品、證券公司資產管理計劃,以及由金融機構或者相關監管部門認可的其他機構管理的金融產品或資產
D.已開通基礎層股票發行和交易權限的自然人
第9題
A.已開通基礎層股票發行和交易權限的法人機構
B.已開通創新層股票發行和交易權限的合伙企業
C.集合信托計劃、證券投資基金、銀行理財產品、證券公司資產管理計劃,以及由金融機構或者相關監管部門認可的其他機構管理的金融產品或資產
D.已開通基礎層股票發行和交易權限的自然人
第10題
A.經營機構嚴禁違規擅自設計、印刷和編寫相關宣傳單頁、海報或變更總行下發的宣傳資料
B.嚴禁網點所用宣傳資料出現宣傳話術不合規、無風險提示(包括各種小黑板、宣傳欄、紙質單折頁等)情形
C.嚴禁代銷產品未注明“本產品由××機構(合作機構)發行與管理,代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任”字樣
D.經營機構員工可結合總行產品要素自行編輯文字,并使用微信、QQ、微博等對產品、服務進行客戶營銷。
第11題
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