A.貸款人可以采用受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制

B.采用貸款人受托支付方式的，銀行應(yīng)明確受托支付的條件，規(guī)范受托支付的審核要件

C.貸款人受托支付完成后，應(yīng)詳細記錄資金流向，歸集保存相關(guān)憑證

D.采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中是事先約定，要求借款人不定期報告貸款資金支付情況

E.貸款人應(yīng)當(dāng)通過賬戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調(diào)查等方式，價差貸款支付是否符合約定用途

A．資金流向監(jiān)控管理的監(jiān)控對象，包括不限于借款人自身、關(guān)聯(lián)企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)以及借款人實際控制人

B．客戶經(jīng)理及經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門應(yīng)充分挖掘借款人關(guān)聯(lián)關(guān)系圖譜及上下游企業(yè)鏈條，對相關(guān)企業(yè)在我行賬戶的資金流入流出變動情況進行全面監(jiān)控，確保信貸資金在我行范圍內(nèi)的資金流轉(zhuǎn)情況正常

C．密切關(guān)注借款人實際控制人等個人賬戶的大額資金變動情況，避免對公信貸資金違規(guī)流向我行個人賬戶

D．信貸資金流向需符合授信終審意見，符合合同約定的用途

E．嚴(yán)禁流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、權(quán)益性投資，嚴(yán)防信貸資金支付管理不到位、長期趴存或回流我行賬戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)間無真實貿(mào)易背景劃轉(zhuǎn)資金等問題的發(fā)生

A.需根據(jù)透支記錄核查透支資金支付對象及資金流向

B.對流向不明或可疑的交易應(yīng)在透支結(jié)算1個工作日內(nèi)要求客戶進一步提供符合透支合同約定條件及透支用途的交易資料和憑證

C.按月收集支付憑證、用款憑證及發(fā)票資料

D.通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查資金用途是否合法合規(guī)

A.采用貸款人受托支付方式的，貸款人應(yīng)當(dāng)要求借款人、獨立中介機構(gòu)和承包商等共同簽證單，進行貸款支付

B.采用貸款人受托支付方式的，只有貸款人審核同意后，借款人才可以將貸款資金通過賬戶直接支付給交易對手

C.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的項目收入賬戶，要求所有項目收入進入約定賬戶，并按照事先約定的條件和方式對外支付

D.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的貸款發(fā)放賬戶，并要求所有的貸款資金均通過約定賬戶支付，以加強對貸款資金的支付實施管理和控制

A.需根據(jù)透支記錄核查透支資金支付對象及資金流向

B.對流向不明或可疑的交易應(yīng)在透支結(jié)算1個工作日內(nèi)要求客戶進一步提供符合透支合同約定條件及透支用途的交易資料和憑證

C.按月收集支付憑證、用款憑證及發(fā)票資料

D.通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查資金用途是否合法合規(guī)

A.采用貸款人受托支付方式的，貸款人應(yīng)當(dāng)要求借款人、獨立中介機構(gòu)和承包商等共同簽證單，進行貸款支付

B.采用貸款人受托支付方式的，只有貸款人審核同意后，借款人才可以將貸款資金通過賬戶直接支付給交易對手

C.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的項目收入賬戶，要求所有項目收入進入約定賬戶，并按照事先約定的條件和方式對外支付

D.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的貸款發(fā)放賬戶，并要求所有的貸款資金均通過約定賬戶支付，以加強對貸款資金的支付實施管理和控制

A.借款人確因暫時經(jīng)營困難等原因不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商采取展期、續(xù)貸、貸款重組等處理措施

B.在日常管理中，貸款人應(yīng)加強對資金賬戶的監(jiān)控，關(guān)注大額及異常資金流入流出情況，動態(tài)關(guān)注借款人經(jīng)營、管理、財務(wù)及資金流向等重大預(yù)警信號

C.對即將到期的業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行會提前通知借款人及時準(zhǔn)備資金，按期足額償還銀行信用，借款人不得提前償還銀行信用

D.貸款人應(yīng)根據(jù)合同約定及時采取提前收貸、追加擔(dān)保等有效措施防范化解貸款風(fēng)險

A.借款人確因暫時經(jīng)營困難等原因不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商采取展期、續(xù)貸、貸款重組等處理措施

B.在日常管理中，貸款人應(yīng)加強對資金賬戶的監(jiān)控，關(guān)注大額及異常資金流人流出情況，動態(tài)關(guān)注借款人經(jīng)營、管理、財務(wù)及資金流向等重大預(yù)警信號

C.對即將到期的業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行會提前通知借款人及時準(zhǔn)備資金，按期足額償還銀行信用，借款人不得提前償還銀行信用

D.貸款人應(yīng)根據(jù)合同約定及時采取提前收貸、追加擔(dān)保等有效措施防范化解貸款風(fēng)險

A.通過借款人貸款賬戶跟蹤貸款發(fā)放后的資金流向，監(jiān)督借款人是否按約定的用途使用貸款

B.定期了解借款人客戶信息變化情況

C.定期查詢相關(guān)系統(tǒng)，了解借款人在其他金融機構(gòu)的信用狀況

D.及時對違約貸款進行催收，對無法通過電話等通訊方式聯(lián)系到的借款人進行上門催收

A.采用貨款人受托支付方式的，貸款人應(yīng)當(dāng)要求借款人、獨立中介機構(gòu)和承包商等根據(jù)出具的共同簽證單，進行貸款支付

B.采用款人受托支付方式的，只有貸教人審核同意后，借款人才可以將貸款資金通過賬戶直接支付給交易對手

C.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的項目收入賬戶，要求所有項目收入進入約定賬戶，并按照事先約定的條件和方式對外支付

D.貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人的定專門的貸款發(fā)放賬戶，并要求所有的貸款資金均通過約定賬戶支付，以加強對貸款資全的支付實施管理和控制